Gli Stati Uniti affrontano una crescente minaccia di criminalità informatica transnazionale, in particolare contro il loro sistema finanziario. In quello che potrebbe essere il più grande accusa del suo genere nella storia degli Stati Uniti, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha addebitato Il miliardario della tecnologia texana Bob Brockman in un’accusa di 39 conteggi per aver evaso 2 miliardi di dollari di tasse. L’uomo d’affari ha utilizzato dispositivi crittografati e parole in codice per nascondere le sue frodi telefoniche, frodi fiscali e riciclaggio di denaro all’interno di una rete di entità offshore e conti bancari.

In qualità di CEO di Reynolds e Reynolds Co., Brockman ha contribuito per il 6,4% all’attuale annuale degli Stati Uniti disavanzo di $ 3,1 trilioni – più del doppio del precedente record di $ 1,4 trilioni stabilito per salvare la crisi del credito del 2007-2008. A parte la frode fiscale di Brockman, la pandemia COVID-19 ha aggravato il debito, poiché sia ​​la contrazione delle entrate che l’aumento della spesa si intensificano insieme all’aumento delle infezioni quotidiane da coronavirus, che ora hanno colpire 8 milioni di persone negli Stati Uniti e 39 milioni nel mondo.

Task Force sulle frodi informatiche

Negli ultimi anni, i crimini informatici e finanziari tradizionali si sono incrociati a ritmo sostenuto, in particolare dall’inizio della pandemia COVID-19. Nel tentativo di affrontare il problema crescente, i servizi segreti statunitensi fuse la sua Task Force sui crimini elettronici e la Task Force sui crimini finanziari in un’unica rete unificata denominata Cyber ​​Fraud Task Force, con uffici negli Stati Uniti e in Europa.

La Cyber ​​Fraud Task Force, o CFTF, è stata creata tra i legislatori di Washington supporto legislazione che mira a restituire i servizi segreti all’interno del Dipartimento per la sicurezza interna al Dipartimento del Tesoro al fine di indagare in modo più efficace sui crimini finanziari legati al cyber.

Come il procuratore generale degli Stati Uniti William Barr nel rapporto di 83 pagine del Dipartimento di giustizia degli Stati Uniti, intitolato “Cryptocurrency Enforcement Framework”, spiegato:

“L’attuale uso terroristico della criptovaluta può rappresentare le prime gocce di una tempesta in arrivo di uso esteso che potrebbe sfidare la capacità degli Stati Uniti e dei suoi alleati di interrompere le risorse finanziarie che consentirebbero alle organizzazioni terroristiche di eseguire con maggiore successo le loro missioni mortali o di espandere la loro influenza . “

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Il framework per l’applicazione delle criptovalute del DoJ

Il rapporto è stato pubblicato poco dopo l’annuncio del DoJ e della Commodity Futures Trading Commission accuse penali e azione civile concorrente contro amministratori ed entità legate a BitMEX, una nota piattaforma di trading per contratti futures su criptovalute e altri derivati ​​criptati che non è riuscita a registrarsi presso la CFTC come commerciante della Commissione Futures e ad attuare adeguate misure antiriciclaggio.

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Il rapporto “Cryptocurrency Enforcement Framework” è il secondo del suo genere rilasciato dalla Task Force Cyber-Digital del Procuratore generale, che è stata istituita nel febbraio 2018. Descrive la formulazione della politica del DoJ in una serie di aree critiche, tra cui la sicurezza informatica, trasferimento e protezione dei dati al confine, tecnologie emergenti, criptovaluta e crittografia. Serve come guida per plasmare la visione futura delle autorità e dei regolatori statunitensi nei confronti delle criptovalute, oltre a dettagliare i vari modi in cui la criptovaluta è suscettibile di abuso. Il rapporto indica un cambiamento nella prospettiva del DoJ in quanto riconosce i diversi usi legittimi delle risorse digitali, molto lontano dalla precedente percezione del dipartimento dell’uso della criptovaluta come bandiera rossa per il riciclaggio di denaro e la criminalità. Il rapporto riconosce piuttosto la criptovaluta come uno strumento di commercio legittimo con sfide per le forze dell’ordine come qualsiasi altro mezzo di scambio.

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Il rapporto è diviso in tre parti: una panoramica dello spazio delle criptovalute e dei suoi usi illeciti; le leggi e le agenzie di regolamentazione che sovrintendono allo spazio; e le attuali sfide di applicazione e le potenziali strategie per affrontarle.

Nella prima parte del rapporto, il DoJ delinea gli usi legali e illeciti della criptovaluta e affronta l’emergere della “prossima fase dell’evoluzione di Internet”, nota come Web 3.0, che consentirà agli utenti di avere un maggiore controllo nella protezione del proprio digitale informazioni finanziarie, transazioni e identità di aziende e governi.

Nella seconda parte del rapporto, il DoJ delinea le leggi e i regolamenti che regolano l’uso della criptovaluta. Riconosce che, applicando le leggi esistenti al settore nascente, l’avvento della finanza decentralizzata ha aggiunto “un ulteriore livello di complessità” ai compiti dell’istituzione. Di conseguenza, la tecnologia blockchain ha consentito alla criminalità di diffondersi più facilmente in tutto il mondo, aumentando la sfida del dipartimento nel seguire il denaro.

In concomitanza con questo, il rapporto indica che le applicazioni DeFi, le monete per la privacy, gli scambi peer-to-peer e i mercati oscuri crittografati potrebbero continuare a inibire la supervisione e l’indagine legittime, semplificando nel contempo la non conformità delle normative per l’antiriciclaggio e il finanziamento del terrorismo, come stabilito dalla Task Force Azione finanziaria. Il rapporto descrive anche i ruoli e le responsabilità di altre agenzie con potere di supervisione o applicazione nello spazio, tra cui il Financial Crimes Enforcement Network, l’Office of Foreign Assets Control, l’Office of the Comptroller of the Currency, la Securities Exchange Commission, la CFTC , l’Internal Revenue Service, la Central Intelligence Agency e la National Security Agency.

Nella terza parte del rapporto, il DoJ sottolinea che le sue azioni di applicazione sono allineate con un focus internazionale per aumentare la responsabilità AML e un’ampia giurisdizione sulle piattaforme di trading di criptovaluta.

Spiega che la portata transfrontaliera del DoJ può essere piuttosto ampia, poiché esiste un nesso giurisdizionale quando lo scopo di un’attività criminale è quello di causare danni all’interno degli Stati Uniti, ai cittadini statunitensi o agli interessi di entrambi, anche se gli individui che commettono attività criminali sono i non cittadini che agiscono interamente all’estero. Il rapporto prosegue spiegando che la natura transfrontaliera delle transazioni di criptovaluta – in particolare quelle che utilizzano servizi di “miscelazione”, “burattatura” o “crittografia”, che sono in conflitto con le restrizioni al riciclaggio di denaro degli Stati Uniti – porta a lacune di conformità, normative incoerenti e ” arbitraggio giurisdizionale “, o quando i partecipanti spostano risorse virtuali in giurisdizioni in cui le autorità non dispongono di quadri normativi a supporto delle indagini.

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Taskforce congiunta per l’azione sulla criminalità informatica

I collegamenti transfrontalieri tra terrorismo e criminalità informatica correlata alle criptovalute sottolineano la necessità di una risposta globale coerente. Attualmente, gli Stati Uniti fanno parte di Taskforce congiunta per l’azione sulla criminalità informatica, che collabora con Europol’s Centro europeo per la criminalità informatica, la Commissione europea e i capi delle unità nazionali contro la criminalità informatica degli Stati membri dell’UE. Quest’ultimo ha anche istituito il Task force dell’Unione europea sulla criminalità informatica sviluppare e promuovere un approccio armonizzato in tutta l’UE per contrastare la criminalità informatica e l’abuso criminale delle tecnologie dell’informazione e della comunicazione.

Secondo la “valutazione della minaccia della criminalità organizzata su Internet 2020” di Europol rapporto, i wallet di criptovalute, le monete e i mercati aperti che migliorano la privacy sono stati nominati come “minacce principali” per il crimine informatico, con Monero che emerge come strumento di transazione preferito sul darkweb.

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La legislazione dell’UE sulle risorse digitali proposta

Seguendo una politica studia che delinea i recenti sviluppi relativi agli asset crittografici e affronta i principali rischi normativi derivanti dall’aumento delle opportunità digitali nel settore finanziario, la Commissione europea ha pubblicato una proposta regolamento sulla resilienza operativa digitale per il settore finanziario e una nuova proposta direttiva che modifica alcuni pezzi di esistente Legislazione dell’UE sui servizi finanziari per rafforzare la resilienza nelle operazioni digitali e fornire chiarezza giuridica sulle risorse crittografiche.

Pubblicato poco prima della pubblicazione del rapporto del DoJ, il regolamento e la direttiva proposti faranno parte delle misure dell’UE sulla finanza digitale per sostenere l’innovazione nel settore mitigando i rischi. La commissione ha pubblicato il Strategia di finanza digitale dell’UE, che definisce le priorità chiave per la trasformazione digitale del settore finanziario dell’UE nei prossimi anni, insieme a una proposta di regolamento su regime pilota per l’infrastruttura del mercato della tecnologia di registro distribuito. Quest’ultimo fornirà regole dettagliate a livello giurisdizionale per esaurienti e armonizzate legislazione governare la tecnologia di registro distribuito.

Le opinioni, i pensieri e le opinioni qui espresse sono esclusivamente dell’autore e non riflettono o rappresentano necessariamente le opinioni e le opinioni di Cointelegraph.

Selva Special, Esq., CPA, è un avvocato fiscale internazionale e un contabile pubblico certificato che scrive frequentemente su questioni fiscali, legali e contabili per le note fiscali, Bloomberg BNA, altre pubblicazioni e l’OCSE.



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