La finanza decentralizzata ha registrato una crescita impressionante per tutto il 2020. Per mettere questo in prospettiva, un nuovo rapporto di Cointelegraph Consulting mostra che il valore totale bloccato in DeFi è balzato oltre i 6 miliardi di dollari in agosto, mentre a giugno il TVL in DeFi è stato di poco più di 1 miliardo di dollari, e $ 9,4 miliardi al momento della scrittura.

Sebbene impressionante, lo spazio DeFi è ancora agli inizi e molti ostacoli devono essere superati prima che entri nel mercato delle criptovalute mainstream. Molte delle sfide attualmente affrontate dal settore DeFi ruotano attorno al aumento di progetti discutibili e problemi derivanti dalla rete blockchain di Ethereum. Ad oggi, l’industria DeFi è dominata da progetti costruiti su Ethereum. Sebbene queste applicazioni decentralizzate possano essere più compatibili con borse, portafogli e monete stabili, le elevate tariffe del gas e le sfide di scalabilità stanno ostacolando la crescita.

In quanto tale, il settore DeFi sta iniziando a vedere nuove piattaforme costruite per risolvere le sfide associate alla rete Ethereum consentendo agli investitori in criptovaluta di ottenere rendimenti elevati e rendimenti crescenti.

L’ascesa dei mercati monetari cross-chain

Un modo in cui gli investitori stanno capitalizzando sulla DeFi è prestando e prendendo in prestito risorse digitali. Mentre i mercati monetari come Aave e Compound sono alcune delle piattaforme più dominanti per tali casi d’uso, sono in fase di sviluppo nuove soluzioni che soddisfano le risorse al di fuori dell’ecosistema di Ethereum.

Ad esempio, la piattaforma DeFi Kava consente alle persone con risorse digitali di utilizzarle come garanzia per ricevere prestiti. Brian Kerr, CEO di Kava, ha dichiarato a Cointelegraph che il caso d’uso principale per la struttura di prestito di Kava è fornire agli utenti la possibilità di ottenere capitale per la leva finanziaria. Ciò consente agli investitori di acquistare più criptovalute e aumentare la dimensione della loro posizione negli asset che desiderano.

Kerr ha inoltre notato che la prossima major release di Kava è fissata per il 15 ottobre. Conosciuto come Harvest.io, questa applicazione è basata su Kava e consentirà agli utenti di prendere in prestito o prestare Bitcoin (BTC), XRP, Binance Coin (BNB), Binance USD (BUSD) e altri collaterali ad alte prestazioni. Secondo lui, la caratteristica principale di Harvest è che è interoperabile con altre reti per fornire prestiti e prestiti di risorse che altrimenti non avrebbero accesso ai servizi DeFi:

“Harvest è come una DApp su Ethereum che vive su Kava. L’unica differenza è che non ci sono commissioni sul gas e le transazioni sono molto più veloci. I validatori Kava possono elaborare i blocchi velocemente e possono sfruttare cose che abbiamo già costruito come aspetti cross-chain e limiti di prezzo “.

Sebbene il concetto sia molto nuovo, Kerr ritiene che ci sia un potenziale per i mercati monetari cross-chain nella DeFi. In particolare, i mercati monetari cross-chain apriranno la liquidità consentendo agli asset con le migliori prestazioni come BTC e XRP di partecipare alle opzioni DeFi. Michael Arrington, un partner di Arrington XRP Capital – una società di gestione di asset digitali – ha detto a Cointelegraph che i possessori di XRP hanno effettivamente chiesto prodotti DeFi: “I possessori di XRP avranno opzioni DeFi per la prima volta in assoluto”.

Detto questo, lo spazio DeFi può aspettarsi di vedere più piattaforme del mercato monetario cross-chain entrare in scena. Per esempio, L’equilibrio è un’altra piattaforma interoperabile del mercato monetario che consente agli utenti di puntare e guadagnare, prestare, prendere in prestito e raccogliere liquidità per asset digitali e stablecoin decentralizzati. Alex Melikhov, CEO di Equilibrium, ha dichiarato a Cointelegraph che l’obiettivo alla base del progetto è affrontare i principali ostacoli che l’attuale mercato DeFi deve affrontare:

“Il mercato DeFi di oggi soffre di frammentazione, mancanza di interoperabilità e inefficienza della liquidazione dei crediti inesigibili, che a marzo hanno provocato perdite significative nel protocollo MakerDAO. Equilibrium offrirà una vera interoperabilità cross-chain e presumibilmente aiuterà a raggiungere il pieno potenziale del mercato “.

A differenza di Harvest che è costruito sulla blockchain di Kava, Equilibrium sfrutta la tecnologia Substrate di Polkadot, consentendo la creazione della propria blockchain che alla fine diventerà un Parachain, che è parte integrante della rete Polkadot. Secondo Melikhov, Equilibrium non sta replicando nessuno dei protocolli DeFi esistenti basati su Ethereum, ma risolverà le attuali sfide di scalabilità e costi di transazione elevati: “La tecnologia sottostante ha un meccanismo di sharding incorporato e implementa vari consensi out-of-the-box Modelli.”

Questo guiderà l’adozione mainstream della DeFi?

Changpeng Zhao, CEO dell’exchange di criptovalute Binance, ha detto a Cointelegraph che mentre i mercati monetari cross-chain sono importanti, queste piattaforme non sembrano essere l’unico fattore che porterà il mainstream ad abbracciare la DeFi:

“Monitoreremo attentamente come una maggiore quantità di catene che costruiscono il loro rispettivo ecosistema DeFi influirà sul valore totale bloccato su DeFi nel suo complesso. Ci aspettiamo che il TVL crescerà in proporzione alla capitalizzazione di mercato degli asset nativi della catena. In definitiva, potrebbero esserci alcuni effetti di sinergia in cui la portabilità cross-chain e un’offerta molto più ampia consentiranno agli utenti di trovare esattamente il loro profilo di rischio, esattamente la loro offerta di servizi, esattamente la loro interfaccia utente “.

Secondo CZ, questi fattori potrebbero alla fine portare all’adozione mainstream o almeno all’adozione mainstream della DeFi da parte degli utenti crittografici. Tuttavia, prima che ciò accada, Zhao ha affermato che diverse catene hanno bisogno del proprio ecosistema, insieme ad aggregatori cross-chain che sfruttano le opportunità di arbitraggio cross-chain e offrono un’esperienza utente affidabile. “Per ora, l’esperienza dell’utente è probabilmente la principale barriera all’ingresso di nuovi utenti in DeFi poiché le tariffe richiedono il gas, il controllo delle chiavi private e altro”, ha affermato.

Ciononostante, sembra esserci una crescente domanda di mercati monetari cross-chain nell’odierno settore DeFi. Gerald Votta, direttore delle comunicazioni presso Quantum Economics – una società di consulenza sullo spazio per gli asset digitali – ha detto a Cointelegraph che ci sono migliaia di sotto-token per le applicazioni DeFi. Ha notato che i mercati monetari cross-chain aprono questo a XRP, BNB e altre monete che hanno liquidità.

Anche Kerr rimane fiducioso, osservando che i mercati monetari cross-chain stanno appena emergendo e stanno già mostrando segnali promettenti: “Il potenziale è enorme, ma solo il tempo ci dirà quanto velocemente vedremo l’adozione”.



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