Secondo un rapporto di uno studio legale globale, le monete per la privacy tra cui Monero, Dash, Grin e Zcash rappresentano un rischio minore di riciclaggio di denaro rispetto ad altre criptovalute.

Secondo un nuovo white paper rilasciato dallo studio legale internazionale statunitense Perkins Coie, le misure antiriciclaggio (AML) adottate dagli organismi di regolamentazione di tutto il mondo sono state sufficienti per affrontare qualsiasi problema causato dalle monete per la privacy e potrebbe non essere necessaria una supervisione aggiuntiva.

Il documento citava monete che si adattano all’attuale struttura di regolamentazione finanziaria utilizzata dal Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) degli Stati Uniti, dal Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS), dalla Japan’s Financial Services Agency (FSA), dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito e il Financial Action Task Force (FATF).

“Le monete per la privacy presentano un rischio antiriciclaggio intrinseco inferiore rispetto ad altre criptovalute quando si considerano le prove di un uso illecito nella pratica”, afferma il white paper.

“Non solo le monete per la privacy forniscono benefici pubblici che superano sostanzialmente i loro rischi, le normative antiriciclaggio esistenti coprono adeguatamente e sufficientemente tali rischi, fornendo un quadro comprovato per la lotta al riciclaggio di denaro e alla criminalità correlata”.

Il rapporto afferma che mentre la maggior parte delle transazioni effettuate con le criptovalute sono legittime, le monete private possono fornire vantaggi che “superano sostanzialmente” i rischi del loro utilizzo. Oltre il 90% degli indirizzi utilizzati sui mercati darknet erano per Bitcoin (BTC), rispetto a solo lo 0,3% per Dash (DASH), Moneta (XMR) e Zcash (ZEC) combinato.

“L’aspetto critico qui è che le monete per la privacy non rappresentano un rischio intrinseco di AML che è univocamente o incredibilmente alto”.

Uno dei modi spiccano le monete per la privacy dai metodi di riciclaggio di denaro pre-criptato – cioè contanti, carte, pagamenti cartacei – è che forniscono ancora una qualche forma di registrazione del trasferimento. Più di 90% del riciclaggio di denaro continua a non essere rilevato, perché le forme di pagamento non crittografiche possono attraversare i confini senza il vantaggio di un record di transazione blockchain.

“In definitiva, in assenza di prove che le normative AML esistenti non possano affrontare adeguatamente i rischi posti dalle privacy coin, non c’è motivo di imporre requisiti AML nuovi e eccessivi che mirano specificamente alle privacy coin”, ha concluso il white paper. “Consentire ai VASP di supportare i token per le attuali e collaudate normative antiriciclaggio raggiungono il giusto equilibrio politico tra la prevenzione del riciclaggio di denaro e lo sviluppo di una tecnologia vantaggiosa per preservare la privacy “.



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