La base di qualsiasi scambio di valore è la fiducia. Più due parti si fidano l’una dell’altra, più si sentiranno sicure di impegnarsi nelle transazioni. Non solo impegnarsi in un volume elevato di transazioni, ma anche transazioni di valore più elevato.

Bitcoin (BTC) e altre criptovalute stanno sicuramente ottenendo molto quando si tratta di creare un ambiente decentralizzato in cui la capacità di fidarsi di un’altra parte viene tolta dall’equazione da una blockchain. Gli appassionati hardcore che già lo capiscono sono quelli più disposti a entrare nelle loro casse e versare denaro nella rivoluzione crittografica. La verità è, tuttavia, che il consumatore medio non è ancora a quel punto.

Alcuni libertari probabilmente non vogliono sentirlo, ma affinché il mondo delle criptovalute raggiunga la massa critica, ha bisogno di un’adozione molto più ampia e il consumatore medio avrà bisogno di un altro livello di protezione. Hanno bisogno di una serie di regole e di qualcuno che si lamenti quando le cose vanno male.

Relazionato: Perché abbiamo bisogno di iniziative normative evolutive, non rivoluzionarie

Ci sono livelli per questo

La tecnologia blockchain fa sicuramente un lavoro straordinario nel consentire ai partecipanti di scambiare valore in un ambiente senza fiducia. Se non condividi le tue chiavi private, nessuno può rubare il tuo valore. Insegnare questo ai possessori di criptovalute appena coniati è fondamentale per convincerli a entrare.

Mentre molti considerano questo prossimo passo un ostacolo all’adozione, la regolamentazione nello spazio crittografico lo accelererà sicuramente. Più livelli aggiungiamo alla rete di sicurezza per i consumatori, più fiduciosi saranno i nuovi investitori e utenti che adottano il sistema.

Le regole lasciano regnare la libertà

Il Legge sul segreto bancario è entrato in vigore negli anni ’70 e rappresenta il primo atto legislativo significativo negli Stati Uniti in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo. In sostanza, obbliga le banche a cooperare con il governo degli Stati Uniti nella lotta alla criminalità finanziaria. A seguito degli attacchi terroristici al World Trade Center nel settembre 2001, il atto patriottico è nata, aprendo ulteriormente le linee di comunicazione tra banche e governi nello stesso filone.

Avanti veloce al 2019, un organo di governo internazionale chiamato La Financial Action Task Force estende la regola del viaggio per includere non solo banche ma asset e borse virtuali. La regola stabilisce che i fornitori di servizi di asset virtuali devono condividere le identità degli utenti che scambiano asset per un valore di $ 1.000 o più.

Relazionato: Regolamento FATF AML: l’industria delle criptovalute può adattarsi alla regola dei viaggi?

Tracciare e fornire tali informazioni sembra piuttosto semplice e dovrebbe essere così. Ma significa anche che i fornitori di servizi di asset virtuali devono svolgere tutti i tipi di altre attività per diventare conformi, tra cui:

  • Stabilire l’aspetto di una tipica transazione crittografica in modo che possano individuare schemi anormali che indicano una potenziale attività criminale.
  • Controllare regolarmente i portafogli dei clienti.
  • Condivisione di un elenco di potenziali clienti nella lista nera con altri fornitori di risorse virtuali e autorità.
  • Condivisione delle informazioni di Know Your Customer con fornitori di risorse virtuali e autorità.

Le sfide inerenti alla regola di viaggio GAFI sono certamente molto reali. Per uno, richiede il buy-in di molti fornitori di risorse virtuali che eseguono progetti e scambi blockchain utilizzando diverse tecnologie. Ciò rende più difficile il monitoraggio delle informazioni sui clienti a livello granulare. Detto questo, il vantaggio della regola di viaggio supererà quelle sfide. Si estende oltre le tipiche procedure KYC seguite dalla maggior parte dei fornitori di servizi di crittografia. KYC si riferisce principalmente ai processi interni di un’organizzazione. La regola del viaggio è di natura molto più ampia. Spinge sia i fornitori di risorse virtuali che i governi a essere trasparenti. Mira ad andare oltre l’idea delle singole nazioni che sottoscrivono le proprie regole che circondano la crittografia.

Strumenti che aiuteranno le autorità di regolamentazione nel prossimo e lontano futuro

L’Ontario Securities Commission in Canada recentemente ha stabilito che lo scambio di criptovaluta BitMEX, che opera dalle Isole Seychelles, non è adeguatamente registrata per servire i residenti della provincia e quindi deve cessare di accettare nuove registrazioni e scambi da parte degli abitanti dell’Ontario.

Altri di questi tipi di decisioni continueranno a emergere dal nulla, costringendo i fornitori di servizi di asset virtuali ad adeguarsi e conformarsi, o ad assumersi i rischi associati al fare affari sotto il radar. Il primo e non il secondo è la migliore proposta a lungo termine sia per le criptovalute che per gli investitori.

Esistono diversi strumenti – e altri in arrivo – che aiutano le autorità di regolamentazione a continuare a sviluppare quadri migliori. Consentono al consumatore medio di sentirsi più a suo agio nell’entrare nella criptovaluta attraverso un numero qualsiasi di rampe di accesso adeguatamente controllate.

La maggior parte degli avidi trader di criptovalute ha familiarità con gli esploratori di blockchain – disponibili pubblicamente o avanzati sviluppati da società private – che mirano a scavare più a fondo nelle origini delle transazioni. Ciò fornisce alle forze dell’ordine la tecnologia necessaria per monitorare i fondi rubati, il riciclaggio di denaro sporco e gli acquisti criminali effettuati con la crittografia. L’azione delle forze dell’ordine aggiunge fiducia all’ecosistema, rendendolo più sicuro per un’ampia adozione.

Sono inoltre in fase di sviluppo soluzioni di valutazione del rischio che consentono ai partecipanti al mercato, compresi gli scambi e le persone, di vedere se i portafogli di controparte o le transazioni proposte comportano rischi. Questa conoscenza consentirà agli scambi di evitare fondi rubati, riciclaggio di denaro e cattivi attori. Questo aggiunge ancora una volta fiducia all’ecosistema.

Il futuro della regolamentazione delle criptovalute sta accadendo ora

Proprio nei giorni scorsi, la Conference of State Bank Supervisors, un organismo di regolamentazione che rappresenta tutti gli stati e territori degli Stati Uniti, ha annunciato il lancio di un nuovo quadro normativo per società di pagamento, società di servizi monetari e società di criptovaluta. Solo il Montana, il Distretto di Columbia e Porto Rico non sono inclusi nel lancio.

Relazionato: Come gli Stati Uniti e l’Europa stanno regolamentando le criptovalute nel 2020

Questo nuovo framework richiede che i principali fornitori di servizi di pagamento come Western Union, PayPal e altri 76 servizi di denaro e attività legate alle criptovalute siano sottoposti a un esame approfondito delle loro pratiche AML. Complessivamente, questo nuovo framework regolerà i servizi di pagamento responsabili del trasferimento annuo di oltre 1.000 miliardi di dollari di fondi dei clienti.

In definitiva, questo lancio e l’impatto più ampio della regola di viaggio GAFI serviranno a ritenere sia le aziende che i partecipanti al mercato responsabili del monitoraggio dei dati delle transazioni, dell’impegno nei protocolli KYC appropriati e del servizio agli utenti di criptovaluta vecchi e nuovi con livelli aggiuntivi di protezione che rendono gli investimenti nelle criptovalute una proposta più accogliente.

Una maggiore regolamentazione e applicazione della legge è il percorso che porta ad aumenti esponenziali nell’adozione di risorse digitali sia ora che in futuro. Ed è inevitabilmente in arrivo.

Le opinioni, i pensieri e le opinioni qui espresse sono esclusivamente dell’autore e non riflettono o rappresentano necessariamente le opinioni e le opinioni di Cointelegraph.

Mark Binns è il CEO di BIGG Digital Assets Inc. BIGG crede che il futuro della crittografia sia un ambiente sicuro, conforme e regolamentato. Ha scoperto per la prima volta le criptovalute nel 2013 e ne è rimasto affascinato. Crede che il futuro della crittografia sia un ambiente sicuro, conforme e regolamentato. In qualità di CEO di BIGG Digital Assets, Mark sovrintende Blockchain Intelligence Group, il creatore di QLUETM e BitRank e Netcoins.



Source link

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here