Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e la Federal Reserve stanno cercando di ottenere più informazioni sulle transazioni più piccole che mai.

Secondo a Avviso della proposta di regolamentazione pubblicata venerdì, le agenzie vogliono abbassare la soglia di $ 3,000 stabilita nel 1995 a $ 250 per le transazioni internazionali, il che significa che le istituzioni finanziarie dovrebbero scambiare le informazioni sui clienti insieme a tutte le transazioni superiori a $ 250 che iniziano o terminano al di fuori degli Stati Uniti. Vale a dire, la Regola del viaggio, come è noto, si applicherebbe a piccole quantità di denaro che cambiano di mano.

La modifica proposta chiama specificamente “valute virtuali convertibili”, affermando che rientrerebbero anche nella categoria del denaro ai fini di questa regola.

Le informazioni che le istituzioni finanziarie devono scambiare in base alla regola sui viaggi sono:

“a) nome e indirizzo dell’originatore o del mittente; b) l’importo dell’ordine di pagamento o di trasmissione; c) la data di esecuzione dell’ordine di pagamento o di trasmissione; d) eventuali istruzioni di pagamento ricevute dall’ordinante o dal mittente con l’ordine di pagamento o di trasmissione; e (e) l’identità della banca o dell’istituto finanziario del beneficiario. “

Vale a dire, un bel po ‘di informazioni personali che uno scambio crittografico dovrebbe quindi memorizzare insieme all’account di un utente, rappresentando una grave minaccia per la sicurezza dei dati. Inoltre, implicito in questo cambiamento è un mandato che le istituzioni finanziarie conoscano l’origine geografica di ogni transazione oltre la soglia di $ 250.

La Task Force per l’azione finanziaria è lavorando per applicare una regola simile in tutto il mondo, che si è dimostrata molto controversa nel mondo delle criptovalute. Il mandato di raccogliere e scambiare informazioni sui clienti sembra diametralmente opposto al “sistema di contanti elettronico peer-to-peer” presentato dal white paper per Bitcoin.

Per ora, l’aggiornamento alla Regola di viaggio rimane solo una proposta. FinCEN e la Fed stanno invitando il commento pubblico di tutti gli interessati nei prossimi 30 giorni.



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