Un nuovo rapporto della Financial Action Task Force, o FATF, descrive una serie di segnali di allarme che possono aiutare a identificare attività illecite che coinvolgono criptovalute. Tra questi ci sono una serie generale di linee guida che coinvolgono gli scambi in giurisdizioni con normative più deboli, dove Binance è apparentemente scelto per spostarsi spesso per evitare una supervisione normativa più forte.

Il rapporto, pubblicato il 14 settembre, elenca una serie di segnali di allarme per individuare il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo, raggruppati per categorie. La maggior parte delle bandiere rosse citate si vede comunemente anche nella finanza tradizionale: giovani o anziani che effettuano improvvisamente transazioni per enormi somme di valore o trasferimenti suddivisi in molte parti appena al di sotto della soglia di rendicontazione, per esempio.

Nella sezione relativa al rischio geografico, tuttavia, il rapporto afferma chiaramente che gli utenti che effettuano transazioni con borse situate in giurisdizioni con basse normative antiriciclaggio sono una bandiera rossa.

In una nota separata, il rapporto descrive in dettaglio come un particolare scambio si è spostato più volte per evitare politiche più severe:

“Prima dell’attuazione di una politica per vietare le operazioni VASP nella Giurisdizione A in Asia nel 2017, un VASP (scambio) stabilito nella Giurisdizione A ha trasferito la sua operazione alla Giurisdizione B nella stessa regione. Nel 2018, la Giurisdizione B ha rafforzato il proprio regime legale AML / CFT sui VA a seguito di attacchi significativi di alcuni importanti VASP (scambi). Nel marzo 2018, il VASP ha annunciato le sue intenzioni di trasferire la propria sede nella Giurisdizione C in Europa (una giurisdizione che all’epoca non aveva ancora introdotto un regime AML / CFT completo in relazione a VA e VASP). Successivamente, nel novembre 2018, la Giurisdizione C ha introdotto alcuni regolamenti sui VASP e, nel febbraio 2020, ha confermato che non è stata concessa alcuna autorizzazione al VASP corrispondente a operare. Rapporti più recenti nel 2020 hanno indicato che il VASP aveva già trasferito la sua registrazione e lo stato di domicilio alla Giurisdizione D in Africa “.

È molto probabile che l’exchange in questione sia Binance, che è iniziato in Cina e si è trasferito in Giappone e infine a Malta. Dopo febbraio 2020 rapporti delle autorità maltesi che lo scambio non è mai stato concesso in licenza nel paese, Binance è diventato evasivo riguardo alla sua attuale giurisdizione. Alcuni hanno collocato la sua attuale registrazione nelle Isole Cayman, anche se il GAFI sembra credere che la sua vera posizione sia in Africa, forse le Seychelles.

Binance non ha risposto immediatamente alla richiesta di commento di Cointelegraph.

La formulazione del rapporto suggerisce che FATF considererebbe qualsiasi transazione con Binance e altri scambi incorporati in paesi con “normative AML / CTF inadeguate” come una potenziale bandiera rossa.

Il rigoroso rispetto di queste regole potrebbe significare che gli scambi completamente regolamentati sarebbero costretti a vietare i trasferimenti diretti a uno di questi scambi. Altre regole che implicano la miscelazione e il crollo dei fondi squalificherebbero anche i prelievi indiretti che passano attraverso i portafogli degli utenti.

Tuttavia, giurisdizioni e scambi mondiali sono stati lenti ad adottare Le linee guida GAFI e le interpretazioni individuali potrebbero creare scappatoie per alcuni tipi di scambi.

Anche le sfide tecniche alla loro implementazione abbondano, poiché la natura pseudonima della blockchain può farcela difficile allegare i metadati dell’utente che la regola di viaggio GAFI richiede.

Nonostante una scadenza per lo scorso giugno, alcuni esperti lo ritengono pieno l’implementazione è ancora lontana anni.



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