The US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) il direttore Kenneth Blanco ha avvertito le banche di pensare seriamente alla loro esposizione al rischio di criptovaluta.

Durante la conferenza virtuale contro il riciclaggio di denaro ACAMS 2020 a Las Vegas questa settimana, Blanco discusso gli obblighi delle banche nell’attuazione di un’efficace antiriciclaggio (AML) politiche.

Le attuali normative FinCEN (FIN-2019-A003) affermano che è responsabilità di tutte le istituzioni finanziarie identificare e segnalare attività sospette riguardanti il ​​modo in cui criminali e altri malintenzionati sfruttano i controlli di verifica delle carte per riciclaggio di denaro, evasione delle sanzioni e altri scopi di finanziamento illecito. Per molte banche, non è ancora chiaro come le valute virtuali influenzino le loro istituzioni.

Il direttore ha sottolineato la necessità per le banche di dare un’altra occhiata alle loro politiche e procedure antiriciclaggio, specialmente in relazione alle criptovalute, aggiungendo che “se le banche non stanno pensando a questi problemi, sarà evidente quando gli esaminatori visiteranno”.

“Per essere chiari, gli scambi non sono gli unici con l’esposizione al rischio crittografico. Questi rischi non sono esclusivi delle attività di servizi monetari o degli scambi di valuta virtuale; le banche devono pensare anche alla loro esposizione alle criptovalute. Queste sono le aree su cui i tuoi esaminatori e FinCEN ti chiederanno quando valuterà l’efficacia del tuo programma AML. “

Secondo una ricerca condotta dalla società di analisi crittografica CipherTrace Labs nel 2019, otto delle dieci principali banche al dettaglio statunitensi hanno avuto rapporti con società di servizi di criptovaluta (MSB) illecite. Questi MSB accettano pagamenti in contanti in cambio di criptovalute, essenzialmente in esecuzione come scambi P2P non registrati.

Inoltre molti scambi P2P non hanno AML o know-your-customer (KYC) programmi in atto, che comportano ampi rischi di riciclaggio di denaro per banche e altri istituti finanziari.

Le banche sono state a lungo criticate per non aver mantenuto solidi programmi AML e KYC. The International Consortium of Investigative Journalists (ICJI) rapporto che più di 2 trilioni di dollari di transazioni elaborate sono state identificate dalle banche come sospette e dovrebbero essere congelate. La quantità di denaro sospetto non identificato dalle banche potrebbe essere molte volte maggiore.



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