Negli ultimi anni il settore delle criptovalute è maturato nel panorama economico globale, ma continua a incontrare ostacoli di alto profilo. Il 1 ° ottobre, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha presentato accuse penali contro quattro dirigenti della piattaforma di trading BitMEX, incluso il suo fondatore, Arthur Hayes – per violare la legge sul segreto bancario. Uno dei dirigenti in questione è stato arrestato, secondo una dichiarazione del Dipartimento di Giustizia.

Inoltre, la Commodity Futures Trading Commission ha anche intentato un’azione civile contro BitMEX e tre dei suoi dirigenti per aver violato le norme antiriciclaggio.

L’ente di regolamentazione ha affermato che BitMEX e i suoi vertici sono impegnati da anni in attività losche, come l’utilizzo di deboli politiche anti-riciclaggio e Know Your Customer che i malintenzionati possono sfruttare utilizzando vari metodi come VPN per mascherare le loro identità virtuali, altri.

Inoltre, BitMEX fa uso di una complessa struttura aziendale internazionale che include una serie di entità individuali separate e, di conseguenza, non è del tutto chiaro dove abbia sede esattamente l’azienda. Inoltre, vale la pena notare che BitMEX promuove apertamente sul suo sito Web che è registrato alle Seychelles e ha uffici in destinazioni premier come Hong Kong e New York.

I clienti BitMEX sembrano non avere limiti sui loro Bitcoin (BTC) prelievi ma devono Vai oltre un controllo dell’identità, sebbene i controlli diventeranno obbligatori per i trader solo nel febbraio 2021. Nel corso del 2019, più rapporti hanno affermato che la CFTC era indagando sullo scambio perché i residenti negli Stati Uniti erano in grado di scambiare derivati ​​crittografici sulla piattaforma anche se non era né registrato come scambio di derivati ​​con la CFTC né come fornitore di servizi monetari con alcuno stato negli Stati Uniti, il che è illegale.

John Jefferies, chief financial analyst di CipherTrace – una società di intelligence blockchain – ha dichiarato a Cointelegraph che tra novembre 2014 e settembre 2020, BitMEX non è riuscito a presentare nemmeno un singolo rapporto di attività sospetta, un mezzo per segnalare possibili transazioni illecite al governo degli Stati Uniti, aggiungendo:

“BitMEX è stato indagato dalla CFTC dall’inizio del 2019 per aver consentito agli americani di fare trading sulla piattaforma e hanno avuto il tempo di migliorare il loro programma di identificazione dei clienti per escludere efficacemente le persone statunitensi. Non è che le forze dell’ordine non abbiano seguito e avvertito BitMEX, ma la continua negligenza e mancanza di conformità di BitMEX ha portato finalmente il martello a cadere su di loro “.

Dirigenti BitMEX sotto tiro

Le bandiere rosse erano lì perché tutti vedessero. Per i principianti, il sito Web di BitMEX espressamente pubblicizzato il fatto che “non è richiesto alcun nome reale o altra verifica avanzata” per utilizzare la piattaforma.

Come parte della sua denuncia, la CFTC ha affermato che Hayes, Ben Delo e Sam Reed – il team esecutivo di BitMEX – erano in contatto con più consulenti di conformità, uno di loro ha persino detto a Reed che la società doveva implementare standard KYC più severi per conformarsi agli standard internazionali sanzioni.

In altre parole, i rapporti indicano il fatto che BitMEX aveva ampi avvisi per apportare correzioni ma ha scelto di non ascoltarli, con il risultato che i dirigenti ora devono affrontare gravi accuse. L’atto d’accusa del Dipartimento di Giustizia ha ciascuno degli imputati che rischia fino a 10 anni di carcere. Non solo, ma secondo Jefferies, l’azione della CFTC potrebbe potenzialmente portare alla sanzione AML più costosa mai pagata da un istituto finanziario.

Tuttavia, vale la pena notare che il reclamo della CFTC non si concentra esclusivamente sulle procedure AML di BitMEX, ma piuttosto sulla sua mancata registrazione presso le autorità competenti. In effetti, è l’atto di accusa del DOJ che guarda più da vicino al lato AML. Maddie Kennedy, direttore senior delle comunicazioni di Chainalysis, una società di analisi delle criptovalute, ha dichiarato a Cointelegraph:

“Il monitoraggio delle transazioni è una componente fondamentale di un programma di conformità, così come KYC. Alcune delle attività criminali citate nell’atto d’accusa risalgono a diversi anni fa, il che dimostra la necessità di procedure di conformità adeguate fin dal primo giorno. Per gli scambi di criptovaluta e le istituzioni finanziarie in giurisdizioni che non hanno ancora messo in atto normative, le notizie di oggi illustrano l’importanza di anticipare la curva di conformità “.

Nessun rivestimento d’argento?

Nonostante la rimozione di BitMEX da parte della CFTC, esperti legali come John Wagster, co-presidente della blockchain e unità di valuta digitale di Frost Brown Todd, ritengono che nonostante i regolatori americani affermassero che BitMEX fosse gestito attraverso un “labirinto di entità aziendali”, ce ne sono molti motivi legittimi che spiegano perché una società può scegliere di utilizzare un tale modello di business che si estende su più giurisdizioni:

“Avremo bisogno di vedere i dettagli del caso della CFTC prima di poter determinare se la struttura era destinata a raggiungere scopi nefasti. È comune che le forze dell’ordine perseguano ogni possibile rimedio per aumentare la loro leva negoziale, quindi non leggerei troppo in quella parte delle accuse “.

Detto questo, le opzioni per BitMEX e il suo team esecutivo rimangono relativamente limitate perché oltre alle accuse civili, l’avvocato degli Stati Uniti per il distretto meridionale di New York ha anche incriminato Hayes, Delo, Reed e Gregory Dwyer – il capo dello sviluppo aziendale di BitMEX – con accuse penali di violazione e cospirazione per violare il Bank Secrecy Act, o BSA.

La BSA è la legge principale che disciplina i regolamenti AML / KYC americani che le banche e le società finanziarie sono tenute a seguire. La BSA contiene anche regole per stabilire se le entità devono o meno registrarsi come attività di servizi monetari. Le linee guida presentate dalla BSA rappresentano il metodo principale del governo americano per prevenire il riciclaggio di denaro e le attività legate al finanziamento del terrorismo.

Quali sono le prospettive per BitMEX?

Espandendo il futuro di BitMEX, Dean Steinbeck, chief operating officer di Horizen Labs – una società di blockchain orientata alla privacy – ha detto a Cointelegraph che i regolatori statunitensi spesso impiegano molto tempo prima di applicare qualsiasi azione importante, specialmente in relazione alle aziende che fanno affidamento su nuove tecnologie, aggiungendo :

“Se si scopre che BitMEX ha operato in modo illegale, oltre alle multe e alle sanzioni, il CTFC cercherà anche di ‘rigettare’ o recuperare tutti i profitti generati dallo scambio. Ciò è coerente con l’idea generale che i “trasgressori” non dovrebbero trarre profitto dalla loro attività illegale “.

Ha inoltre aggiunto che anche se il sito Web di BitMEX afferma chiaramente che non può essere utilizzato da persone statunitensi, le autorità di regolamentazione richiedono che le aziende adottino misure attive per garantire che i residenti non utilizzino effettivamente il sito. Ha aggiunto: “Anche per i siti web di gioco d’azzardo e le ICO, non è sufficiente che l’azienda dichiari semplicemente ‘No US Persons Allowed'”.

L’azione normativa potrebbe essere un punto di svolta per l’industria delle criptovalute

Le accuse contro BitMEX sono serie e rappresentano un motivo convincente per il decentramento. Per i suoi sostenitori, uno degli attributi più favorevoli del decentramento è che nessuna singola entità o individuo è responsabile del protocollo perché è gestito dai suoi utenti attraverso una governance decentralizzata.

Se la governance è decentralizzata, non esiste un’autorità di controllo cui le autorità di regolamentazione possano mirare per l’applicazione. Qualsiasi azione normativa contro BitMEX farà sì che i protocolli esistenti si decentralizzino più rapidamente e che i protocolli futuri si decentralizzino immediatamente.

Detto questo, anche se gli scambi decentralizzati sono noti per i loro controlli AML e KYC minimi, quest’ultimo sviluppo ha sollevato la questione se anche i DEX siano obbligati o meno a conformarsi alla BSA. Se lo fanno, molti scambi crittografici dovranno ripensare ai loro framework di acquisto / vendita esistenti.



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