I truffatori stanno approfittando della natura irreversibile delle transazioni crittografiche, afferma il vicepresidente delle operazioni globali di MyChargeBack, Michael Cohen. Quando Bitcoin (BTC) è stato concepito per la prima volta, uno dei suoi punti di forza era il fatto che offriva una protezione migliore ai rivenditori rispetto alle carte di credito. In una delle sue prime e-mail, del 10 novembre 2008, Satoshi Nakamoto parato un reclamo di uno dei primi utenti James A. Donald, che si è lamentato del fatto che le transazioni Bitcoin non sono istantaneamente definitive:

“La non ripudibilità istantanea non è una caratteristica, ma è comunque molto più veloce dei sistemi esistenti. Gli assegni cartacei possono rimbalzare fino a una o due settimane dopo. Le transazioni con carta di credito possono essere contestate fino a 60-180 giorni dopo. Le transazioni Bitcoin possono essere sufficientemente irreversibili in un’ora o due “.

Secondo Cohen, in alcuni casi, gli storni di addebito su carta di credito sono possibili 18 mesi dopo la data della transazione. Esistono due classificazioni di storni di addebito su carta di credito: uso non autorizzato (quando un criminale ottiene l’accesso alla propria carta di credito) e autorizzato (dove un titolare di carta ha autorizzato la transazione ma non è soddisfatto del risultato). Cohen ha affermato che quando si tratta di criptovaluta, i consumatori possono avere la possibilità di recuperare fondi solo in caso di transazioni non autorizzate, poiché società di credito come MasterCard e Visa escludono alcuni settori come criptovaluta e gioco d’azzardo dalla seconda categoria. Cohen ha affermato che l’ubiquità dei truffatori che usano la crittografia come strumento ostacola l’adozione di massa:

“Unfortutenley, è uno strumento molto carino per un truffatore come mezzo per raccogliere fondi. Penso che serva nel disinteresse di coloro che stanno cercando di promuovere l’uso generale e universale della crittografia. Penso che sia a questo punto. È un po ‘un ostacolo a causa di tutte le persone che vengono truffate. Voglio dire, non saranno loro a promuoverne l’utilizzo. “

Cohen ha detto che uno dei tropi più tipici dei truffatori li coinvolge nell’offrire alcuni prodotti o servizi (i più comuni tendono ad essere correlati al trading forex) a un cliente ignaro. Quindi, all’ultimo momento, il truffatore convince la vittima ignara a pagare per il servizio o finanziare il suo presunto account utilizzando la criptovaluta. Secondo Cohen, tuttavia, non tutto è perduto per le vittime; ci possono essere potenziali vie di ricorso.

L’azienda di Cohen aiuta le vittime a identificare i truffatori tracciando i loro movimenti sulla blockchain. In genere questo porta a uno scambio di criptovalute in cui i criminali depositano i proventi dei loro crimini prima di incassare. Cohen ha affermato che molti scambi di criptovalute sono stati ricettivi e sono davvero desiderosi di eliminare gli utenti che utilizzano i loro servizi per scopi nefasti.

Recentemente, due uffici della Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha rilasciato avvisi alle società crittografiche, principalmente scambi, sull’elaborazione dei pagamenti degli attacchi di malware. Pochi giorni dopo, il Il governo degli Stati Uniti è andato dopo BitMex e il suo fondatore per aver gestito una piattaforma di trading non registrata. Mentre la regolamentazione delle criptovalute si stringe in tutto il mondo, sembra che incassare proventi illeciti potrebbe diventare sempre più difficile per i criminali.



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